“好消息！内部员工充值话费8折优惠！3-15天到账……”类似的“慢充话费”广告你看过吗？小心！表面是优惠充值，实际很有可能落入“洗钱”陷阱！
近日，民警在侦办一起诈骗案件时发现，受害人王某银行卡流水中有多笔大金额手机话费充值，民警立即成立专案组进行调查。据查，王某为赚取好处费，出租出借本人银行卡，同时陆续组织亲戚朋友杨某等四人，通过本人名下及借用他人名下的“闲鱼”账户，在二手APP平台上挂单，销售远低于市场价格的话费慢充业务。
客户仅需在“闲鱼”平台支付740-840元左右即可获充1000元话费，但话费并不是立即到账的，一般需等待三至十五天才能到账。高额优惠吸引了不少需要充值话费的客户。事实上，“洗钱”团伙收到客户充值话费的费用后，使用王某银行卡内资金，向这些手机号码充值话费，利用正当的充值话费交易掩饰、嫁接、转移违法犯罪资金，致使被害人损失款难以追回。不明真相的客户购买充值服务后，很有可能因“非法充值”遭受资金损失，甚至手机号码因涉诈被停机，卷入“洗钱”的漩涡。
提醒：
一、切不可出租、出借、出售个人身份证件或银行账户等。
二、保护个人隐私，拒绝将网上银行账户的用户名、密码、动态口令等关键信息告诉他人，避免卷入帮助信息网络犯罪活动。
三、选择正规的官方渠道进行充值缴费，优惠虽小但有保障。
四、不要轻信较大折扣充值广告，警惕低价充值陷阱。
