近日,建行**支行成功堵截了一起利用婚恋交友网进行网络诈骗案件,为客户避免损失大笔资金。
某日,建行某支行迎来了一位时尚的女士,当银行工作人员为其办理转账业务,按照流程提醒客户谨慎转账、谨防电信诈骗并询问是否认识转账对手时,该女士犹豫了。
据了解,该女士通过婚恋网认识了一位“富豪”男士,对方声称目前人在国外,急需借助其银行卡进行转账,并提供了较为模糊的护照图片。在女士办理业务过程中,该名男士通过手机一直催促,行为十分可疑。当银行工作人员再次询问转账用途时,该男士语气已经很不耐烦,且试图阻止女士与银行工作人员过多交流。银行工作人员提示客户诈骗风险,向客户分析“假富豪”的可疑性,例如自称英国人,但颁发护照的国家是美国;自称无国内转账渠道,却可以通过国内银行的手机银行APP向该客户进行转账测试等可疑行为。在征得客户同意后拨打了110报警电话。警方在与“假富豪”视频对峙期间,核实到收款方账户为涉案账户,通过警银合作沟通劝阻,该女士终于意识到假富豪真骗子的诈骗套路,放弃了转账。
提醒
一、婚恋交友须谨慎,天上不会掉陷饼。通过网络认识的“高富帅”、“白富美”,以亲人重病、生意周转等借口,要求您出租出借银行卡和账户、支付账户等,帮助其转账等,一律是诈骗。
二、提升防控风险能力,建立警银合作机制。商业银行应进一步加强员工培训和反诈宣传,时刻树牢合规意识,严格执行操作规范,筑牢反诈风险防线,对于办理存在涉诈风险业务的客户,须加强反诈宣传、及时劝阻,对不听劝阻、不愿配合的客户,快速向上报告或联系警方协防,守好群众钱袋子。
(建设银行江苏省分行供稿)